Grandars.ru » Банковское дело » Банковское право »

Функции Центрального банка

Центральный банк — это банк, стоящий во главе банковской системы, осуществляющий эмиссию денег и денежно-кредитную политику.

Функции

Центральный банк выполняет следующие основные функции:

осуществляет монопольную эмиссию банкнот;

является банком банков, банкиром правительства;

проводит денежно-кредитное регулирование и осуществляет банковский надзор.

Признаки

Основным регулятором банковского сектора экономики в большинстве стран с развитой экономикой является центральный банк.

Выделяют общие признаки центрального банка, позволяющие выделить его из ряда других финансово-кредитных учреждений:

  • центральные банки осуществляют свою деятельность в масштабах государства;
  • деятельность центральных банков носит некоммерческий характер, а коммерческие банки действуют на рынке с целью извлечения прибыли. Центральные банки работают не в собственных интересах, а в интересах банковской системы и экономики государства в целом;
  • органом денежно-кредитного регулирования центральные банки становятся после закрепления за ними права на эмиссию наличных денег. Это одно из главных отличий центрального банка от других финансово-кредитных учреждений, благодаря чему центральные банки называют также эмиссионными.

Цели Банка России

Целями деятельности Банка России в соответствии с законодательством являются:

  • защита и обеспечение устойчивости рубля;
  • развитие и укрепление банковской системы РФ;
  • обеспечение эффективного и бесперебойного функционирования платежной системы.

Получение прибыли не является целью деятельности Банка России.

Функции Банка России

В Федеральном законе «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» установлен перечень следующих функций Банка России:

  • во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и проводит единую государственную денежно-кредитную политику;
  • во взаимодействии с Правительством РФ разрабатывает и проводит политику развития и обеспечения стабильности функционирования финансового рынка Российской Федерации;
  • монопольно осуществляет эмиссию наличных денег и организует наличное денежное обращение;
  • является кредитором последней инстанции для кредитных организаций, организует систему их рефинансирования;
  • устанавливает правила осуществления расчетов в Российской Федерации;
  • осуществляет надзор и наблюдение в национальной платежной системе;
  • устанавливает правила проведения банковских операций;
  • осуществляет обслуживание счетов бюджетов всех уровней бюджетной системы РФ, если иное не установлено федеральными законами, посредством проведения расчетов по поручению уполномоченных органов исполнительной власти и государственных внебюджетных фондов, на которые возлагаются организация исполнения и исполнение бюджетов;
  • осуществляет эффективное управление золотовалютными резервами и пр.

Основными функциями Центрального банка РФ являются:

денежно-кредитное регулирование экономики;

эмиссия кредитных денег;

контроль за деятельностью кредитных учреждений; 4) аккумуляция и хранение кассовых резервов других кредитных учреждений; 5) кредитование коммерческих банков (рефинансирование); 6) кредитно- расчетное обслуживание правительства; 7) хранение официальных золотовалютных резервов.

Основные виды деятельности Центрального банка РФ (Банка России): проведение единой денежно-кредитной политики, эмиссия наличных денег и организация их обращения, рефинансирование, организация безналичных расчетов, регулирование и надзор за деятельностью коммерческих банков, валютное регулирование и валютный контроль, расчетно- кассовое обслуживание государственного бюджета.

ЦЕЛИ, ЗАДАЧИ, ФУНКЦИИ И ОПЕРАЦИИ БАНКА РОССИИ

Цели

Согласно Закону о Банке России целями его деятельности являются:

  • защита и обеспечение устойчивости российского рубля;
  • развитие и укрепление банковской системы страны;
  • обеспечение стабильности и развитие национальной платежной системы;
  • развитие и обеспечение стабильности денежно-кредитного и фондового рынка страны.

Задачи

Исходя из целей, задачи ЦБ РФ решаются по отношению к следующему:

  • экономике страны;
  • Правительству РФ;
  • коммерческим банкам и НБО.

Первое направление связано с обеспечением субъектов хозяйства необходимыми денежными средствами, достаточными для завершения производства товаров, работ и оказания услуг. Обладая монопольным правом эмиссии денег, храня золотовалютные резервы страны, ЦБ РФ должен эмитировать такую денежную массу, которая была бы не только достаточной для производства товаров, выполнения работ, оказания услуг, но и обеспечивала стабильность рубля во внутреннем и внешнем денежном рынке.

Второе направление отвечает за предоставление Правительству РФ необходимой денежной помощи в реализации социально-экономических программ, размещение государственных ценных бумаг.

Третье направление состоит в том, что ЦБ РФ является кредитором последней инстанции для коммерческих банков в целях поддержания их ликвидности. Кроме того, он обладает полномочиями органа контроля и надзора, регулирует деятельность коммерческих банков на денежно-кредитных и фондовых рынках, устанавливая при этом правила игры коммерческих банков на данных рынках, определяя экономические нормативы по отдельным банковским операциям.

Функции

Кроме того, Банку России присущ ряд функций, которые можно сгруппировать исходя из специфики его деятельности.

Первая группа — регулирующая функция, которая проявляется при разработке и проведении совместно с Правительством РФ единой государственной денежно-кредитной политики. Например, Банк России монопольно осуществляет эмиссию наличных денег (эмиссионная функция), организует наличное и безналичное денежное обращение, выступает кредитором последней инстанции для коммерческих банков (функция кредитора последней инстанции), организует систему их рефинансирования и резервных требований.

Вторая группа — нормативная функция, которая включает определение порядка и правил ведения бухгалтерского учета и отчетности для банковской системы, форм безналичных расчетов.

Третья группа — операционная функция, которая позволяет ЦБ РФ осуществлять самостоятельно или по поручению Правительства РФ все виды банковских операций и услуг, не противоречивших банковскому законодательству, управлять золотовалютными резервами страны, обслуживать счета бюджетов всех уровней и государственных внебюджетных фондов, федеральных, региональных и местных органов управления.

Четвертая группа — информационно-аналитическая функция, которая позволяет ЦБ РФ проводить анализ и прогнозирование социально-экономического состояния страны и ее регионов, публикует соответствующие материалы и статистические данные, участвует в разработке прогноза платежного баланса страны, устанавливает официальные курсы иностранных валют по отношению к рублю.

Пятая группа — функция финансового агента Правительства РФ, которая вытекает из статуса ЦБ РФ как органа государственного регулирования экономики, а также как банка Правительства РФ со всеми присущими ему функциями и выполняемыми операциями.

Шестая группа — функция органа валютного регулирования и валютного контроля.

Седьмая группа — надзорная и контрольная функции, т.е. надзор и контроль за деятельностью коммерческих банков и небанковских организаций, регистрация и выдача им лицензий на проведение банковских операций в рублях и иностранной валюте, приостановка их действий и отзыв лицензий, регистрация эмиссий ценных бумаг коммерческих банков.